Apricot Finance (APR, COT) là gì? Toàn tập về tiền điện tử APR, COT
Khi tham gia thị trường, với số vốn nhỏ anh em thường sẽ có xu hướng vay mượn để có thể đầu tư vào các dự án mình cho là tiềm năng? Lending and Borrowing platform như AAVE, Apricot Finance là những nền tảng cho phép anh em vay mượn cũng như có thể tối ưu thêm lợi nhuận bằng các dịch vụ cộng thêm bên trong mỗi dự án. Vậy Apricot Finance là gì và có những điểm nổi bật nào?
Apricot Finance là gì?
Apricot Finance là một nền tảng phi tập trung hỗ trợ về các dịch vụ DeFi, cung cấp các khoản nợ thế chấp vượt mức (over-collateralization loan). Dự án còn tích hợp giao thức về vay mượn giúp anh em tối ưu thêm lợi nhuận bằng yield farming sử dụng đòn bẩy trên hệ sinh thái Solana.
Giao thức này sẽ giúp anh em thực hiện được những tác vụ cơ bản như sau:
- Gửi tài sản của anh em vào và nhận lãi suất với Apricot Lend.
- Vay tài sản để giao dịch hoặc tham gia yield farming với Apricot Cross-Farm.
- Định dạng trước được cấu hình khi nào và làm thế nào cơ chế tuỳ chỉnh giảm nợ tự động sẽ diễn ra với Apricot Assist.
Điểm nổi bật của Apricot Finance
Apricot Finance cũng như mọi sản phẩm được xây dựng native trên Solana blockchain, sẽ được thừa hưởng ưu điểm công nghệ của blockchain này về vấn đề phí giao dịch rẻ, tốc độ thực hiện giao dịch nhanh.
Về công nghệ sản phẩm, Apricot Finance cũng giống như nhiều giao thức Lending khác, việc deposit tài sản vào để lấy lợi nhuận là điều hiển nhiên. Không những vậy, Apricot Finance còn cho phép cross-margin leverage yield farming để tăng lợi nhuận cho anh em. Ngoài ra, anh em sẽ còn nhận được sự hỗ trợ từ phía Apricot Assist về mặt cài đặt sẵn cấu hình để anh em có thể biết khi nào cơ chế xoá nợ tự động diễn ra.
Chi tiết về ba tiện ích đính kèm bên trong sản phẩm sẽ được mô tả chi tiết hơn bên dưới:
Apricot Lend
Dịch vụ lending and borrowing trên Apricot gồm 2 tác vụ:
- Gửi tài sản vào nền tảng rồi nhận lãi suất.
- Lấy tài sản đã gửi vào rồi đem đi thế chấp để có thể mượn tài sản khác (tuỳ vào mục đích của anh em, farming chẳng hạn).
Apricot Cross-Farm (X-Farm)
Apricot Cross Farm cung cấp giải pháp cross-margin leverage yield farming, tức là anh em có thể deposit tài sản (có thể là tài sản wrap của token native trên blockchain khác, vd: ETH, BTC) vào Apricot Finance và vay ra một khoản. Nhờ vậy, anh em có thể tăng thêm được lợi nhuận từ những vị thế nắm giữ của mình với mức đòn bẩy do nền tảng cung cấp. Điểm đặc biệt của X-Farm là anh em không cần phải bán đi tokens trong chiến lược dài hạn của mình để mua tokens cần thiết cho việc farming. Thay vào đó, có thể thế chấp bất kì tài sản nào được Apricot hỗ trợ.
Quy trình Apricot Cross-Farm như sau:
- Đầu tiên, anh em deposit tài sản mình đang nắm giữ vào, giả sử là $1000 SOL.
- Sau đấy, Apricot sẽ cung cấp cho anh em khoản vay thêm một lượng tài sản với mức đòn bẩy x3 lượng tài sản thế chấp để có thể khuếch đại vốn cho việc farming của mình. Ví dụ: Thế chấp $1000 SOL vay ra được $1500 USDC hoặc USDT.
- Đến cuối ngày, trong tài khoản deposit vào của anh em sẽ có $1000 SOL và $3000 USDC/USDT LP tokens (tượng trưng cho cặp thanh khoản khi farm mà anh em vay được từ sàn).
Từ đó, anh em sẽ vẫn bảo toàn được tài sản ban đầu của mình (SOL), bên cạnh đó còn có thêm lợi nhuận từ việc mượn tài sản của nền tảng để farming.
Apricot Assist 1.0
Yield farming với lợi nhuận cao lại còn sử dụng đòn bẩy cao (Leveraged Yield Farming) thì sẽ đi kèm với nhiều rủi ro lớn. Việc bị thanh lý (liquidated) tài sản cũng là một rủi ro đáng được anh em lưu tâm. Vậy Apricot Finance sẽ giải quyết vấn đề này như thế nào?
Thông qua Apricot Assist, anh em có thể quản lý vị thế của mình để giảm thiểu rủi ro bị thanh lý tài sản bằng cơ chế tuỳ chỉnh giảm nợ tự động.
Apricot Assist hỗ trợ người dùng có thể quản trị việc:
- Khi nào sẽ bắt đầu bán hoặc redeem lại tài sản đã đem đi thế chấp.
- Tài sản nào và bao nhiêu lượng tài sản đó sẽ bị đem đi bán hoặc redeem.
Ví dụ cho anh em dễ hình dung:
Anh em mở vị thế farm cặp USDT-USDC với đòn bẩy 3x khi deposit SOL vào (tài sản không phải stablecoins với vị thế đẹp mà mình đã nói ở trên). Và không may là trong đêm thì giá của SOL giảm mạnh từ khoảng 120$ xuống còn 100$ (tức là anh em đã bị thua lỗ tạm thời – impermanent losses).
Thông thường thì điều này khá nguy hiểm, tuy nhiên, tài sản SOL của anh em sẽ được bảo vệ tạm thời nếu như anh em đã cài đặt Apricot Assist với định dạng sau:
- Khi nào (When): Khi “giới hạn vay được sử dụng” (borrow limit used) đạt 95% (Mức này do anh em tuỳ chỉnh – Trigger Level). Tỷ lệ này nếu đạt mức 100% thì vị thế của anh em sẽ bị thanh lý.
- What and how: Khôi phục (redeem) một lượng X USDT-USDC LP tokens (vì khi farming thì sẽ được quy đổi thành LP tokens tượng trưng cho cặp thanh khoản đó) thành các tokens USDT, USDC tương đương.
Đồng thời, anh em sẽ phải trả lại khoảng đã nợ tương đương để có thể điều chỉnh giảm lại “giới hạn vay được sử dụng” xuống còn 90%. (mức này cũng do anh em cài đặt trước và hệ thống sẽ tự động điều chỉnh khi chạm mức Trigger Level).
Nhờ cơ chế này, anh em sẽ có được những lợi ích sau:
- Bảo vệ được vị thế của mình cũng như lượng SOL ban đầu gửi vào.
- Khi xảy ra trượt giá của tài sản gửi vào, nền tảng sẽ giúp anh em giảm thiểu rủi ro thua lỗ tạm thời bằng cách cho phép anh em có thể cấu hình trước nhờ Apricot Assist, để có thể vay và hoàn trả khoản nợ với tỉ lệ tương đương để đặt lại vùng vay an toàn – mức giới hạn vay được sử dụng ở 90%.
- Quy mô vị thế khi farm cặp USDT-USDC LP bị giảm đi (vì thế sẽ giảm tỉ lệ đòn bẩy, giảm phần thưởng).
Sản phẩm hiện tại của dự án là dịch vụ Lending và X-Farm trên phiên bản testnest . Anh em có thể sử dụng testnet Apricot Lending tại đây và X-Farm tại đây.
Thông tin Token Apricot Finance (APR & COT)
Apricot Finance sẽ có hai token: APR, COT. Trong đó:
- APR Token hiện vẫn chưa được công bố.
- COT Token sẽ được dùng dành riêng để giải quyết các vấn đề liên quan đến nợ xấu (bad debts) của Apricot Finance.
Key Metrics COT & APR
APR
- Token Name: APR Token.
- Ticker: APR.
- Blockchain: Solana.
- Token Standard: SPL.
- Contract: Updating..
- Token Type: Updating..
- Total Supply: Updating…
- Circulating Supply: Updating…
COT
- Token Name: COT Token.
- Ticker: COT.
- Blockchain: Solana.
- Token Standard: SPL.
- Contract: Updating..
- Token Type: Utility (Bad debt processing), Governance.
- Total Supply: Updating…
- Circulating Supply: Updating…
APR & COT Token Allocation
Updating…
COT & APR Token Release Schedule
Updating…
APR & COT Token Use Case
Hiện tại token APR vẫn chưa được ra mắt, đội ngũ Coin98 sẽ thông tin đến anh em khi có thông tin mới nhất về APR token.
Với COT token, anh em sẽ có thể làm được những việc như sau:
- Việc phát hành COT Token giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ (không phải các quỹ đầu cơ chuyên nghiệp) vẫn có thể tham gia vào quá trình mua lại những khoản nợ xấu đó với mức giá thấp hơn (khi so với giá trước thời điểm tài sản đó được ghi nhận thành nợ xấu).
- Governance: Sở hữu COT Token đồng nghĩa với việc phiếu bầu của anh em có sức nặng hơn, tham gia vào biểu quyết cho những giải pháp giúp giải quyết các món nợ xấu.
Cách kiếm và sở hữu APR, COT Token
Hiện team của dự án vẫn chưa công bố cách để có thể sở hữu 2 loại token này. Đội ngũ coin98 sẽ cập nhật cho anh em khi có thông tin mới nhất.
Ví lưu trữ & sàn giao dịch APR Token
Ví lưu trữ APR, COT
APR, COT là token thuộc SPL, nên sẽ được lưu trữ trên Coin98 Wallet. Chi tiết sẽ được đội ngũ Coin98 cập nhật sớm nhất đến anh em.
Sàn giao dịch APR, COT
Chi tiết cách giao dịch APR, COT trên Coin98 Exchange sẽ được đội ngũ Coin98 cập nhật sớm nhất đến anh em.
Roadmaps & Updates
Q2/2021: Apricot Finance đạt giải nhất Solana Hackathon khu vực Đông Á.
Q3/2021:
- 10/9/2021, ra mắt testnet Apricot Finance.
- Apricot Finance gây quỹ được 4 triệu đô từ Solana Capital và các quỹ lớn khác.
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác
Đội ngũ dự án
Updating…
Nhà đầu tư
Apricot Finance gần đây nhận được khoản đầu tư lên đến $4M từ Solana Capital, Dephi Ventures, và cả Chris McCann (nhà đầu tư sớm vào các dự án trên Solana và FTX).
Đối tác
Apricot Finance hiện đang hợp tác với các đối tác khá nổi tiếng, trong đó có Coin98 Wallet.
Dự án tương tự
Compound (COMP): Giao thức Lending cho phép người dùng cho vay và mượn tài sản mã hoá (crypto assets) mà không cần thông qua bên thứ ba bất kỳ.
Tổng kết
Trên đây là mọi thông tin về dự án Apricot Finance để anh em có thêm kiến thức khi tìm hiểu về dự án cũng như “skin in the game” nhé!